El lavado de activos y las empresas de seguros en el Ecuador

Abstract:

En este trabajo se establece mitigar el riesgo de lavado de activos, dentro de las empresas del sector asegurador, apuntando a aumentar conciencia en los directivos y administradores tanto de las empresas públicas como privadas sobre los efectos adversos que posee, y las implicaciones legales que afectarían a su reputación y existencia. Se plantea como objetivo, analizar el impacto que ocasiona el lavado de activos en las empresas de seguros, haciendo encuestas para recopilar información que ayude a analizar los diferentes perfiles de lavadores del dinero, y los escenarios creados por ellos para cometer delito, con una muestra censal de 30 integrantes de la Unidad Análisis Financiero Económica (UAFE) llegando a la conclusión que en las empresas de seguros existe un ambiente regulatorio contradictorio; por lo que un incremento de leyes regulatorias para prevenir el lavado de activos tendrá un impacto negativo, ya que los negocios se reducirían. La UAFE no regula ni capacita al bróker de seguros, requiriendo certificación de personas que desarrollen programas que prevean el lavado de activos, compromiso de las empresas de control para disminuir el riesgo a términos razonables garantizando así un sistema de gestión eficiente y acorde a las exigencias del medio asegurador.

Año de publicación:

2018

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