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Evaluaci?n del riesgo inherente en funci?n de la aplicaci?n del riesgo residual aplicado a los procesos de prevenci?n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en una instituci?n financiera durante 2017 - 2019

Abstract:

activos y financiamiento del terrorismo a los que se encuentra expuesta una instituci?n financiera debido a la naturaleza de sus actividades econ?micas, para lo cual esta investigaci?n se basa en analizar las recomendaciones internacionales as? como la normativa nacional, es un estudio descriptivo, realizado a trav?s de encuestas, entrevistas, y observaci?n a los l?deres y responsables de procesos para definir los factores de riesgos e identificar los posibles eventos de riesgos, que luego mediante el levantamiento de una matriz de riesgos incorpora toda la informaci?n obtenida y se determina los criterios de medici?n, y sus controles para obtener el riesgo residual de cada factor y obtener un nivel de riesgo general. Como resultados se tiene que implementar una metodolog?a de gesti?n de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo acorde a las necesidades propias de cada instituci?n, encamina acciones directas para reducir el impacto y prevenir el riesgo, finalmente se propone acciones para mejorar procesos y ajustar controles, de tal forma que los riesgos residuales con niveles altos, sean mitigados.